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El capital riesgo informal
El capital riesgo informal son todas aquellas inversiones que se llevan a cabo mediante Business Angels, fondos de crowdfunding, aceleradoras…
 
En 2016, la inversión de Business Angels que operan con aceleradoras y otros vehículos aumentó en un 198% con respecto al año anterior. Alcanzó un total de 118.7M€, de los cuales 102.8M corresponden a nuevas inversiones. Este crecimiento se relaciona directamente con la operación de Hawkers, con un valor de 50M€.
 
Por su parte, el número total de inversiones presentó un crecimiento del 26% con un total de 488 operaciones. De estas, 406 se clasificaron como nuevas y 86 como ampliaciones de capital. Se invirtió en un total de 412 empresas. El importe medio invertido en operaciones nuevas fue de 253.000 euros.
 
Del volumen invertido el 93% fue en empresas radicadas en España. El dinero restante fue invertido en 58 operaciones distribuidas en países Europeos. 38 operaciones entre América Latina y Asia y otras 6 inversiones en los Estados Unidos.
 
En cuanto a la fase en la que se encuentra la empresa, el 43% de nuevas inversiones fueron realizadas en fase semilla. Un 36% en fase de arranque, un 10% en Other early stage y un 11 % en later stage.

Inversores más activos en 2016:

Wayra fue el inversor/aceleradora que más nuevas inversiones acometió en 2016, con un total de 69 participadas, seguido de Impact con 42, y Lanzadera con 25. Por su parte entre los Business Angels, se destacan ESADE con 31 participadas y el IESE con 25. De las plataformas de Crowdfunding se destaca Crowdcube con 13 participadas.

Operaciones destacadas en 2016:

La ronda llevada a cabo por Hawkers marco las cifras del año, con un monto total de 50 millones de euros. Fue una operación liderada por un family office radicado en Panamá. Esta inversión le permitirá a la marca consolidarse en países europeos.
 
Otra operación destacada fue la de Cornerjob, la app móvil dirigida a la búsqueda de empleo y localización de candidatos recaudó un total de 19 millones de euros. La Startup invertirá los fondos obtenidos en mejorar su plataforma tecnológica y en su expansión internacional a Italia, México y Francia.
 
Job & Talent, la plataforma madrileña para la búsqueda de empleo, es otra de las Startups que sobresalieron en 2016, cerraron ronda de financiación de 37 millones de euros liderada por Atomico Kibo Ventures y otros Business Angels.
 
Por otra parte Glovo, la plataforma de domilicios radicada en Barcelona, cerró ronda por 5 millones de euros liderados por el fondo Francés de capital riesgo Entreé Capital y los españoles Seaya, Bonsai y Caixa CR.

Actividad sectorial:

El sector digital aumentó en un 74%, con un total de 90.6 millones de euros. Dos de cada tres inversiones acometidas en España fueron en el sector digital.
 
En el sector industrial, también se presentó un incremento del 72% con un total de 6.9 millones de euros y con un total de 15 inversiones.
 
El sector servicios tuvo un crecimiento del 39% con un total de 5.6 millones de euros y con 36 operaciones.
 
Por otra parte los sectores se Software y Biotecnología decrecieron en un 26% y 59% respectivamente. Alcanzando montos totales de inversión de 3.6 y 1.3 millones de euros.

Tamaño de las inversiones:

El 95.5% de las inversiones fueron inferiores a los 500.000 euros. Once inversiones se situaron entre los 500.000. Y un millón y 11 inversiones superaron la barrera del millón de euros.
 
Las inversiones por comunidad autónoma se distribuyen de la siguiente manera: Comunidad Valenciana 56.8 millones, Cataluña 34.4 millones, Comunidad de Madrid 15.1 millones.

Inversores

De los 74 inversores que mantenían alguna empresa en cartera, 66 estaban radicados en España. 28 en Cataluña, 24 en Madrid y 6 en la comunidad Valenciana. Los 8 inversionistas restantes, estaban radicados en el extranjero.
 

Nueva llamada a la acción

Financiar un proyecto con Crowdfunding

Financiar un proyecto con Crowdfunding significa estar en una red de financiación de proyectos que generalmente funciona mediante una plataforma web. Tiene como objetivo poner en contacto a personas que tienen proyectos, con personas que están dispuestas a financiarlos. Esto a través de aportaciones económicas. Y, a cambio de una recompensa concreta, según el tipo de fondo en el que se esté participando.

Financiar un proyecto Crowdfunding, además de aportar recursos económicos al proyecto, sirve como “termómetro” de aceptación en el mercado. Si no se llega a conseguir el 100% de los fondos solicitados, podría ser una señal de que hace falta darle una vuelta al proyecto antes de lanzarlo.

Tipos de Crowdfunding

Según el tipo de recompensa que reciben las personas que participan en el proyecto, existen varios modelos de Crowdfunding:
 
Donaciones: el donante no recibe nada material a cambio de la inversión, únicamente la satisfacción de haber apoyado un proyecto de su interés. Probablemente reciba algún detalle sin valor comercial por parte de los creadores del proyecto. La cuantía de la donación la determina directamente el donante.
 
Inversión: este tipo de fondos generalmente son utilizados por emprendedores. Estos ofrecen acciones de su empresa a cambio del dinero que se recauda.
 
Préstamos: evalúan el nivel de riesgo de un proyecto y definen la tasa de interés que tendrá que pagar por el dinero obtenido. Funciona igual que un crédito, solamente que no se tramita a través de una entidad financiera, si no a través de un fondo de prestamistas.
 
Recompensas: consiste en dar a cambio del aporte económico un producto o un servicio.

¿Cómo participar en un crowdfunging?

Actualmente, existen gran variedad de fondos de crowdfunding y se debe buscar el fondo que más se adapte a las necesidades. Según el tipo de proyecto y la modalidad de recompensa que se busca. Una vez seleccionada la plataforma, los pasos para participar son muy similares entre unos y otros.
 
Lo primero que se debe hacer es enviar el proyecto a la plataforma de crowdfunding. Luego, la plataforma o la comunidad se encargan de valorar el proyecto. Posteriormente, se publica en la plataforma durante el tiempo que se estime debe durar la campaña. Es decir, en el tiempo en el que se debe recolectar el 100% de los fondos. Es muy importante implementar una campaña de comunicación para alcanzar los objetivos. Al finalizarlo en el tiempo estipulado, se le da cierre al proyecto.
 
Desde Upbizor recomendamos esta opción si se esta buscando una forma de conseguir financiación sin aval. Un ejemplo de plataforma podría ser a través de Universo Crowdfunding.